Private Banking und Family Office
Seit Jahren gehört das Private Banking bzw. Private Wealth Management zu den Kerngeschäftsfeldern hiesiger Banken. Neue gesetzliche Rahmenbedingungen, veränderte Kundenbedürfnisse und auch die Finanzkrise haben die Komplexität und die notwendige Qualität für diese Art der Beratung deutlich erhöht. Eine Konsequenz dieser Entwicklungen ist die zunehmende Zahl neuer Family Offices. Da kommt ein Buch, das die aktuellen Fakten und Trends gut abbildet, gerade recht.
Das Autorenteam - allesamt gestandene Praktiker aus dem Bankenbereich und der Steuerberatung - hat eine in sich logische und durchdachte Bestandsaufnahme des deutschen Marktes für Private Banking und Family-Office-Dienstleistungen vorgelegt. Dabei liegt der Schwerpunkt eindeutig auf dem Private Banking. Hier gelingt eine gute und aktuelle Bestandsaufnahme, indem nicht nur der Markt vorab grundlegend analysiert wird, sondern auch die wichtigsten Dienstleistungen und Produkte beschrieben werden. Beispielhaft seien die Ausführungen zur Finanzplanung bzw. zu Zertifikaten genannt. Dabei konzentrieren sich die Autoren bewusst auf die wichtigsten Kernelemente und scheuen sich auch nicht, bestimmte Produkte kritisch zu hinterfragen bzw. Alternativen aufzuzeigen.
Jedes Thema wird grundsätzlich durch eine (steuer)rechtliche Betrachtung abgerundet und folgt damit der Logik des Buches. Trotz der manchmal trockenen Materie des Private Banking ist dieser Bereich gerade wegen seiner gezielt eingesetzten Praxisbeispiele gut verständlich und lesenswert.
Die Königsdisziplin der Vermögensverwaltung, das Family Office, findet im Buch eine angemessene Würdigung. So wird die Dualität aus vorhandener Familienstruktur und richtigem Aufbau eines solchen Office exakt beschrieben, und die rechtlichen Rahmenbedingungen werden ebenso geschildert wie die weichen Erfolgsfaktoren, zum Beispiel Wertevorstellungen und Loyalität zur Inhaberfamilie. Bei der Lektüre wird deutlich, dass das Buch von Praktikern für Praktiker geschrieben wurde. Das vorliegende Werk ist eine tiefgehende und detailgetreue Abbildung der Märkte für Private Banking und Family Office in Deutschland und besonders für professionelle Berater und interessierte Kunden geeignet.
Frank Wieser
Farkas-Richling, Dirk; Fischer, Thomas R.; Richter, Andreas (Hrsg.): Private Banking und Family Office, Schäffer-Poeschel Verlag, Stuttgart 2009, 548 S., 99,95 €, ISBN 978-3-7910-2735-7
